Trade finance • economía real • underwriting tecnológico
Financiación de facturas y pedidos con control operativo, scoring dinámico y monitorización diaria.
Azela Finance estructura soluciones de factoring, purchase order finance y supply chain finance sobre un motor propio de análisis, verificación y seguimiento continuo de operaciones.
Propuesta de valor
No financiamos a ciegas: financiamos operaciones trazables.
El diferencial de Azela Finance no es únicamente la aportación de liquidez. Es la combinación de dato, trazabilidad, validación documental y reacción temprana sobre el riesgo.
Activo real y verificable
Cada operación parte de una factura, un pedido en firme o un programa de pronto pago con cliente ancla, con validación de elegibilidad y seguimiento hasta vencimiento o repago.
Visión 360 del deudor
Se combinan datos bancarios, fiscales, mercantiles, concursales, reputacionales, operativos y logísticos para construir una imagen más completa que la del análisis puramente bancario.
Infraestructura escalable
La plataforma conecta con múltiples sistemas de contabilidad, ERP, EDI y SII para automatizar captura, validación, alertas, trazabilidad y ejecución.
Producto
Tres verticales sobre un mismo motor de riesgo.
Financiación de facturas
Anticipo de derechos de cobro documentados, con validación de factura, cesión, toma de razón cuando aplica y monitorización del deudor hasta vencimiento.
Financiación de pedidos
Financiación en la etapa más temprana del circulante, cuando la pyme necesita fabricar, aprovisionar o importar para poder servir un pedido en firme.
Supply chain finance
Programas de adelanto opcional al proveedor, parametrizando facturas elegibles, descuentos, fechas de pago, límites y cuentas bancarias dentro de una operativa digitalizada.
Control de riesgo
Scoring inicial + scoring dinámico + alertas en tiempo real.
El modelo de Azela Finance cruza datos históricos y señales vivas para poder admitir, limitar, monitorizar y reaccionar con rapidez ante cambios de riesgo.
Scoring inicial
- Análisis del deudor, proveedor y operación.
- Control de concentración, límites y exposición viva.
- Revisión financiera, estructura de EBITDA y solvencia.
- Validación de elegibilidad de la factura o del pedido.
- Asignación de rating, pricing y capacidad de financiación.
Scoring dinámico
- Agregación bancaria para lectura del comportamiento financiero.
- Descarga y revisión diaria de BOE, BORME y publicidad concursal.
- Seguimiento de noticias, medios y otras señales reputacionales.
- Actualización continua del riesgo según eventos y nuevas evidencias.
- Alertas tempranas para parar, reducir o reestructurar exposición.
Conectores y fuentes que fortalecen el underwriting
Agregación bancaria
ERP
Programas de contabilidad
SII de Hacienda
Certificado digital
EDI
BOE
BORME
Publicidad concursal
Medios y señales abiertas
Tecnología
Verificación cruzada documental y operativa.
EDI
El sistema interpreta la mensajería EDI y analiza más de 600 variables entre comprador y proveedor para detectar patrones de comportamiento y posibles escenarios de riesgo.
SII de Hacienda
La conexión con el SII permite corroborar la factura entre emisor y receptor, reforzando el control antifraude y la consistencia documental.
ERP y contabilidad
La integración con ERP y software contable facilita la captura automática, la conciliación, la trazabilidad del ciclo comercial y la reducción de intervención manual.
Protección adicional
Seguro de crédito como refuerzo estructural de la cartera.
Azela Finance cuenta con un seguro de crédito con Crédito y Caución con una prima aproximada de 20.000 €, que cubre una cartera de más de 60 deudores y asegura el 90% de la factura en caso de impago del deudor, de acuerdo con los límites y condiciones de la póliza.
Prima anual
20.000 €
Deudores cubiertos
+60
Cobertura
90%
Esta capa de protección es especialmente relevante en una plataforma de financiación de facturas, porque añade una mitigación externa del riesgo sobre la cartera más allá del scoring y la monitorización interna.
Proceso operativo
De la captura del dato al cobro final.
Captura
Entrada del dato desde ERP, contabilidad, EDI, SII y otras fuentes conectadas.
Validación
Revisión documental, elegibilidad, scoring inicial, límites y pricing.
Disposición
Anticipo de factura o financiación del pedido conforme a la estructura aprobada.
Monitorización
Control dinámico del deudor y de la operación con alertas diarias y señales en tiempo real.
Cobro y cierre
Aplicación del cobro al repago y documentación del proceso para auditoría y trazabilidad.
Resumen ejecutivo
Azela Finance combina originación, control de riesgo y tecnología aplicada a trade finance.
El resultado es una propuesta orientada a inversores que buscan exposición a operaciones de economía real con un marco reforzado de validación, seguimiento y protección.
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